Het New York State Department of Financial Services (NYDFS), dat een van de weinige overheidsinstanties met een reguleringssysteem voor cryptocurrency-bedrijven leidt, zal ook voorschrijven dat door de staat gereguleerde bedrijven aan klanten bekendmaken hoe ze de digitale valuta van klanten verantwoorden.

De richtlijnen zijn de laatste in een reeks crypto-gerelateerde richtlijnen die NYDFS heeft uitgevaardigd in het afgelopen jaar, waarin een marktinstorting plaatsvond die ongeveer $1,3 biljoen van de waarde van cryptomunten in 2022 afhaalde en het faillissement veroorzaakte van cryptobedrijven zoals FTX, Celsius Network en recentelijk Genesis Global Capital, waarvan de uitleenunit donderdag faillissementsbescherming aanvroeg in de VS.

Dit komt op een moment dat federale regelgevende instanties zoals de Amerikaanse Commodity Futures Trading Commission (CFTC) waarschuwen voor het gebrek aan consumentenbescherming in de cryptosector. Federale instanties zoals de CFTC zeggen dat veel van wat ze kunnen doen beperkt is zonder wetgeving van het Congres die hen extra autoriteit zou geven.

"Het komt op het juiste moment, maar eerlijk gezegd was het iets dat we al vóór FTX op onze beleidsroutekaart hadden staan," zei Adrienne Harris, de hoofdinspecteur van NYDFS, in een interview.

Federale aanklagers in Manhattan hebben FTX-oprichter Sam Bankman-Fried beschuldigd van het stelen van miljarden dollars aan klantenfondsen om verliezen bij zijn hedgefonds Alameda Research te dekken. Bezorgdheid over de kruising tussen de twee bedrijven leidde in november tot een golf van opnames door klanten, waardoor de beurs het faillissement moest aanvragen. Bankman-Fried heeft elke criminele overtreding ontkend en pleitte niet schuldig.

Harris, die vorig jaar werd benoemd tot toezichthouder en een voormalig senior adviseur is bij het Amerikaanse ministerie van Financiën, heeft een groot deel van haar eerste jaar in deze functie besteed aan het versterken van de focus van haar agentschap op crypto. Ze zegt dat de virtual currency unit bij NYDFS bijna 50 werknemers heeft, en dat ze bezig is om er nog meer aan te nemen.

New York eist van bedrijven dat ze onderzoeken ondergaan om er zeker van te zijn dat ze voldoen aan de vereisten van de staat en dat ze zich houden aan de know-your-customer-, anti-witwas- en kapitaalvereisten. De meeste andere staten onderwerpen cryptobedrijven niet aan examens.

"Hoewel ik nooit zo roekeloos zou zijn om te zeggen dat geen enkele New Yorker schade zal ondervinden van dit alles, denk ik dat het heel eerlijk is om te zeggen dat New Yorkers beter af zijn dan wie dan ook in het land vanwege het kader dat we hebben," zei Harris.

Toch hebben de cryptosmelten van het afgelopen jaar de inwoners van de staat nog steeds geraakt.

De procureur-generaal van New York, Letitia James, klaagde eerder deze maand de oprichter van Celsius Network, Alex Mashinsky, aan omdat hij investeerders voor miljarden dollars aan digitale valuta zou hebben opgelicht door de falende gezondheid van zijn nu failliete cryptocurrency uitleenplatform te verbergen.

James zei dat Mashinsky's vermeende fraude liep van 2018 tot juni 2022, toen stortingen werden bevroren, en dat meer dan 26.000 New Yorkers tot zijn slachtoffers behoorden. Een advocaat van Mashinsky heeft de beschuldigingen ontkend. NYDFS reageerde niet onmiddellijk op een verzoek om commentaar op de rechtszaak tegen Celsius.

Cryptobeurs Gemini, die een truststatuut voor beperkte doeleinden in New York heeft en inwoners van New York mag bedienen, werkte samen met het nu failliete Genesis Global Capital om een cryptorendementproduct aan te bieden, en blokkeerde de toegang van klanten tot die rekeningen toen Genesis in november de opnames van klanten opschortte. Gemini zegt $900 miljoen van Genesis tegoed te hebben.

Harris zegt dat ze erkent dat haar kantoor meer kan doen, en zegt dat haar bureau werkt aan extra richtlijnen voor stablecoins, reclame en openbaarmakingen in crypto en consumentenbescherming.

De naleving van anti-witwasregels door cryptobedrijven is ook "een groot probleem", zei ze, en ze verwacht dat haar bureau zich daar in 2023 op zal blijven richten.

Eerder deze maand kondigde NYDFS een schikking van $100 miljoen aan met Coinbase Inc over de naleving van de regels ter voorkoming van het witwassen van geld door het bedrijf. Dat volgde op een boete van $30 miljoen die het departement oplegde aan de crypto-tak van Robinhood Markets Inc voor vermeende overtredingen van anti-witwas-, cyberbeveiligings- en consumentenbeschermingsregels.

"We hebben echt hard gewerkt, niet alleen door middel van handhaving, maar ook door middel van onderzoek en gewoon in onze gesprekken met de sector om te zeggen dat hier niet over onderhandeld kan worden," zei Harris.