FIRST ABU DHABI BANK 
Betalingsachterstanden verminderen de inkomsten voor het Kremlin en maken ze onregelmatig, waardoor Washington zijn dubbele beleidsdoelstelling van sancties kan bereiken - het verstoren van geld dat naar het Kremlin gaat om het te straffen voor de oorlog in Oekraïne, terwijl de wereldwijde energiestromen niet worden onderbroken.
Verscheidene banken in China, de VAE en Turkije hebben de afgelopen weken hun sanctie-eisen aangescherpt, wat volgens de acht bank- en handelsbronnen heeft geleid tot vertragingen of zelfs het weigeren van geldoverboekingen naar Moskou.
Banken, die op hun hoede zijn voor de secundaire sancties van de VS, beginnen hun klanten te vragen om schriftelijke garanties dat er geen persoon of entiteit van de Amerikaanse SDN-lijst (Special Designated Nationals) betrokken is bij een transactie of een begunstigde is van een betaling.
De bronnen wilden niet bij naam genoemd worden vanwege de gevoeligheid van de kwestie en omdat ze niet met de media mogen spreken.
In de VAE hebben de banken First Abu Dhabi Bank (FAB) en Dubai Islamic Bank (DIB) verschillende rekeningen geschorst die in verband worden gebracht met de handel in Russische goederen, aldus twee bronnen.
De Mashreq bank in de VAE, de Ziraat en Vakifbank in Turkije en de Chinese banken ICBC en Bank of China verwerken nog steeds betalingen, maar doen er weken of maanden over om ze te verwerken, aldus vier bronnen.
Mashreq bank weigerde commentaar te geven. De banken FAB en DIB van de VAE, Ziraat en Vakifbank van Turkije, ICBC en Bank of China van China hebben niet gereageerd op verzoeken om commentaar.
De woordvoerder van het Kremlin, Dmitry Peskov, zei dat er betalingsproblemen bestaan toen hem gevraagd werd naar berichten dat banken in China hun betalingen hebben vertraagd.
"Natuurlijk gaat de ongekende druk van de Verenigde Staten en de Europese Unie op de Volksrepubliek China door," vertelde Peskov tijdens een dagelijkse conference call met verslaggevers.
"Dit zorgt natuurlijk voor bepaalde problemen, maar kan geen obstakel worden voor de verdere ontwikkeling van onze handels- en economische betrekkingen (met China)," zei Peskov.
UITVOERENDE ORDER VAN DE VERENIGDE STATEN
Het Westen heeft Rusland een groot aantal sancties opgelegd nadat het land in februari 2022 Oekraïne binnenviel. Het verhandelen van Russische olie is niet illegaal zolang het verkocht wordt onder een door het Westen opgelegd prijsplafond van $60 per vat.
De Russische olie-export en de betalingen daarvoor werden in de eerste maanden van de oorlog verstoord, maar normaliseerden zich later toen Moskou de stromen omleidde naar Azië en Afrika, weg van Europa.
"De problemen keerden terug vanaf december nadat banken en bedrijven zich realiseerden dat de dreiging van secundaire sancties van de VS reëel is," zei een handelsbron.
De bron verwees naar een uitvoerend bevel van het Amerikaanse ministerie van Financiën dat op 22 december 2023 werd gepubliceerd en waarin werd gewaarschuwd dat het sancties zou kunnen opleggen aan buitenlandse banken voor het omzeilen van het Russische prijsplafond, en waarin de banken werden opgeroepen om de naleving te verbeteren.
Het werd de eerste directe waarschuwing voor mogelijke secundaire sancties tegen Rusland, waardoor het land op sommige handelsgebieden op één lijn werd gesteld met Iran.
Na het bevel van de VS hebben Chinese, VAE en Turkse banken die met Rusland werken hun controles opgevoerd, om extra documentatie gevraagd en meer personeel opgeleid om ervoor te zorgen dat de transacties in overeenstemming zijn met het prijsplafond, aldus de handelsbronnen.
Extra documenten kunnen ook details bevatten over het eigendom van alle bedrijven die bij de deal betrokken zijn en persoonlijke gegevens van personen die de entiteiten controleren, zodat banken kunnen controleren of ze op de SDN-lijst staan.
Eind februari moesten banken in de VAE hun betalingscontrole verhogen omdat hen gevraagd werd om gegevens te verstrekken aan correspondentbanken in de V.S. en de Amerikaanse schatkist als ze transacties hebben die namens een Russische entiteit naar China gaan, aldus een bankbron die bekend is met de zaak.
"Dit betekende vertragingen in de verwerking van betalingen naar Rusland," zei één van de bronnen.
Eén bron zei dat één betaling twee maanden vertraging had opgelopen, terwijl een andere bron zei dat de vertragingen twee tot drie weken bedroegen.
"Het is moeilijk geworden en niet eens voor dollartransacties. Soms duurt het weken voordat een directe yuan-roebeltransactie wordt uitgevoerd," zei een van de handelaren. (Verslaggeving door Reuters-verslaggevers in MOSKOW, Aizhu Chen in SINGAPORE, Engen Tham in BEIJING, aanvullend verslag door Ziyi Tang, Florence Tan, Can Sezer, Jonathan Spicer, Federico Maccioni, Nidhi Verma, Hadeel Al Sayegh en Kevin Huang; redactie door David Evans)
