NATWEST GROUP PLC 
Meer dan een half dozijn banken zijn in vergevorderde besprekingen met Britse wetshandhavings- en overheidsinstanties over plannen om systematisch inlichtingen te delen over belangrijke financiële misdrijven zoals het witwassen van geld en de financiering van terrorisme in twee baanbrekende pilots die naar verwachting binnen enkele maanden van start zullen gaan, aldus de bronnen.
De stappen komen op een moment dat Groot-Brittannië zijn inspanningen opvoert om economische criminaliteit aan te pakken, die volgens wetgevers de economie elk jaar ongeveer 350 miljard pond (450 miljard dollar) kost, en op een moment dat het Westen sancties heeft opgelegd aan personen, bedrijven en industrieën om Rusland te isoleren na zijn invasie in Oekraïne.
Banken zijn al lang huiverig voor het delen van klantgegevens uit angst om in overtreding te komen met de strenge Britse en wereldwijde wetten voor gegevensbescherming en privacy, wat zou kunnen leiden tot rechtszaken door klanten van wie de rekeningen zijn geblokkeerd in afwachting van onderzoeken.
De proeven zijn echter bedoeld om samen te vallen met een nieuwe Britse wet die naar verwachting een centrale rol zal gaan spelen in de bestrijding van financiële criminaliteit en die het imago van Groot-Brittannië, dat door parlementariërs wordt afgeschilderd als een wereldwijde "voorkeursbestemming" voor zwart geld, zal aanpakken.
"Banken zijn de eerste verdedigingslinie tegen het witwassen van geld en fraude," zei wetgever Simon Fell, vicevoorzitter van een parlementaire anticorruptiegroep. "Dus alle nieuwe mechanismen om informatie te delen die kan helpen bij het opsporen van criminelen, met inachtneming van redelijke privacyrechten, zijn welkom," zei hij tegen Reuters.
Twee van de Britse "Grote Vier" banken - Lloyds en NatWest - nemen deel aan beide dataproeven, aldus bronnen uit de sector.
Lloyds en NatWest weigerden beide commentaar te geven. HSBC en Barclays weigerden commentaar te geven toen hen werd gevraagd of ze deelnamen.
Bij het eerste proefproject zijn ongeveer zes banken en de Britse National Crime Agency (NCA) betrokken, en het zou bedrijven toestaan om gegevens te delen als ze meerdere vlaggen over mogelijke ernstige financiële criminaliteit identificeren, zeiden drie van de bronnen, die op voorwaarde van anonimiteit spraken omdat de plannen nog niet openbaar zijn.
Bij het tweede proefproject zou een bredere database voor vermoedelijke economische criminaliteit worden gelanceerd en zouden ongeveer acht banken, het Britse ministerie van Binnenlandse Zaken (Home Office) en de banklobby UK Finance betrokken zijn, aldus twee van de bronnen.
Een woordvoerder van het ministerie van Binnenlandse Zaken zei dat de plannen van de regering om economische criminaliteit te bestrijden zouden zorgen voor een gecoördineerde reactie tussen de regering, wetshandhaving en de particuliere sector.
UK Finance weigerde commentaar te geven.
RISICO'S VAN OVERMATIG DELEN
Door gegevens over klanten die het hoogste risico op financiële criminaliteit vormen met elkaar te vergelijken, zouden banken criminaliteitspatronen kunnen ontdekken en het risico verminderen dat verdachte activiteiten in silo's worden onderzocht, aldus een van de bronnen.
Bestaande wetten stellen banken in staat om informatie over vermoedelijke kleinschalige fraude te delen, bijvoorbeeld via de nationale fraudedatabase van Groot-Brittannië. Maar banken doen dit zelden voor grootschalige financiële misdrijven zoals het witwassen van geld, zeiden de bronnen, deels uit bezorgdheid dat ze de regels voor gegevensbescherming zouden kunnen overtreden.
De twee proefprojecten zouden echter uitgebreide informatie-uitwisseling tussen banken over grootschalige financiële criminaliteit mogelijk maken, initiatieven voor het delen van gegevens tussen de overheid en de particuliere sector uitbreiden en een soortgelijk platform opzetten als de Britse nationale fraudedatabase voor ernstige economische criminaliteit.
De proefprojecten zouden in oktober formeel van start kunnen gaan, wanneer de Britse wet inzake economische criminaliteit en transparantie van bedrijven, die momenteel door het parlement wordt behandeld, naar verwachting wet wordt. Deze wetgeving is bedoeld om gereguleerde bedrijven te beschermen tegen vertrouwelijkheidsregels als ze informatie delen om economische criminaliteit aan te pakken, waardoor ze de ruimte krijgen om het delen van gegevens op te voeren.
Een advocaat die zich bezighoudt met onderzoek naar financiële criminaliteit, maar die niet bij naam genoemd wil worden vanwege de gevoeligheid van de cliënt, zei dat het delen van informatie de juiste waarborgen moet hebben.
"De bedrijven moeten nog steeds kunnen aantonen dat ze intern de juiste regels voor gegevensbescherming en het juiste risicoanalyseproces hebben gevolgd," zei hij.
VRAAG NAAR GEGEVENS
Het proefproject van de NMA, dat volgt op een kleinere proef waarbij slechts twee banken betrokken waren, zou kunnen helpen in omstandigheden zoals het signaleren van een bedrijf dat een enorme toevloed van contant geld verwerkt om gegevens te controleren met andere banken en wetshandhavers, aldus een bron.
De NMA vertelde aan Reuters dat ze de proef met het delen van gegevens met een aantal banken besprak om te proberen "bruikbare informatie" te vinden. Maar het plan, dat deel uitmaakt van een project met de naam "Data Fusion", bevindt zich nog in de ontwerpfase.
Bij de tweede pilot zijn ook de gegevensregulator Information Commissioner's Office (ICO) en het technologiebedrijf Cifas betrokken, dat al de nationale fraudedatabase van Groot-Brittannië beheert.
($1 = 0,7828 pond) (Verslaggeving door Iain Withers en Kirstin Ridley, Aanvullende rapportage door Sinead Cruise, Bewerking door Jane Merriman)
