Het SEC-dossier, waarin dinsdag een Amerikaanse rechtbank werd gevraagd om de Amerikaanse activa van Binance te bevriezen, kwam een dag nadat de SEC Binance, haar miljardair CEO Zhao en de exploitant van haar in de VS gelieerde beurs had aangeklaagd omdat ze een "web van misleiding" zouden hebben geëxploiteerd.
In haar 13 aanklachten beweert de SEC dat Binance en Zhao Merit Peak en Sigma Chain, een andere handelsfirma die door Zhao gecontroleerd wordt, gebruikten om bedrijfsfondsen te vermengen met klantenactiva en het geld "naar eigen goeddunken" te gebruiken. Dit bracht de activa van klanten in gevaar terwijl Binance probeerde haar winsten te "maximaliseren", schreef de SEC maandag in haar civiele klacht.
In reactie op de rechtszaak van de SEC zei Binance dat het zijn platform krachtig zou verdedigen. "Alle gebruikersactiva op Binance en Binance affiliate platforms, inclusief Binance.US, zijn veilig en beveiligd," zei het in een verklaring op maandag.
De fondsen die Merit Peak tussen 2019 en 2021 ontving van het op de Britse Maagdeneilanden gevestigde bedrijf Key Vision Development Ltd, dat ook door Zhao wordt gecontroleerd, bleek dinsdag uit de SEC-aanmelding.
De $11 miljard die van Key Vision naar Merit Peak is gestuurd, maakt deel uit van de $22 miljard aan activa -- die voornamelijk eigendom zijn van Binance en haar Amerikaanse dochteronderneming -- die Merit Peak tussen 2019 en 2021 heeft ontvangen, bleek uit de SEC-aanmelding van dinsdag.
Binance heeft niet gereageerd op vragen van Reuters per e-mail over de indiening, en een woordvoerder heeft niet gereageerd op een voicemailbericht.
Reuters meldde vorige maand dat Key Vision en Merit Peak, samen met de houdstermaatschappij van Binance op de Kaaimaneilanden, de kern vormden van het financiële netwerk van de wereldwijde cryptobeurs.
In reactie op dat artikel ontkende Binance dat stortingen van klanten en bedrijfsfondsen werden vermengd, en zei dat gebruikers die geld stuurden geen stortingen deden maar eerder Binance's op maat gemaakte dollar-gekoppelde cryptotoken kochten.
De SEC zei in haar rechtszaak dat Merit Peak, die zichzelf beschreef als handelend met de "zelfgemaakte rijkdom" van Zhao, op zowel de Binance.com als Binance.US platformen opereerde.
De SEC zei dinsdag in de aanklacht dat het niet kon vaststellen waarom een entiteit die "beweerdelijk handelde" op Binance.US met de persoonlijke fondsen van Zhao "handelde als een 'doorgeef'-rekening voor miljarden dollars aan fondsen van klanten van Binance Platforms."
Tussen 2019 en 2023 ontvingen de bankrekeningen van Sigma Chain in de VS bijna $500 miljoen, voornamelijk van Binance en BAM Trading, waarbij $15 miljoen afkomstig was van Key Vision, aldus het dinsdag gedeponeerde document van de SEC.
FX-KETEN
De indiening van de SEC op dinsdag gaf nog meer voorbeelden van hoe Binance en Zhao, een van de meest prominente figuren in crypto, naar verluidt "miljarden dollars" via de Verenigde Staten verplaatsten.
Sommige rekeningen die eigendom zijn van Zhao hebben de afgelopen maanden geld "offshore" verstuurd, schreef de SEC in het dossier.
In 2022 stuurde een Amerikaanse rekening voor een bedrijf genaamd Swipewallet, waarvan Zhao de uiteindelijke eigenaar is, $1,5 miljard aan valutadraden naar het buitenland, zei de SEC in het dossier, zonder er verder over uit te weiden. De SEC zei dat bij dergelijke processen dollars worden omgezet naar een vreemde valuta voordat ze naar een begunstigde worden verzonden.
Binance nam Swipe, een digitaal portemonnee- en betaalkaartplatform, in 2020 over. Sinds begin vorig jaar zijn er geen openbare berichten meer geweest op de sociale media-accounts van Swipe. Swipe heeft niet gereageerd op een verzoek om commentaar.
In enkele van de meest gedetailleerde voorbeelden van de geldtransfers door Binance en Zhao, beweerde de SEC in haar filing op dinsdag dat op 1 januari van dit jaar $840 miljoen werd gestort op acht bedrijven die eigendom waren van Binance en Zhao, en dat er $899 miljoen van die rekeningen werd gehaald "in datzelfde tijdsbestek". Eind maart hadden alle rekeningen op één na een saldo van nul, aldus de SEC.
De indiening van de SEC zei ook dat tussen januari en maart van dit jaar meerdere bankrekeningen van Binance meer dan $162 miljoen offshore overmaakten naar een buitenlandse rekening die toebehoorde aan een bedrijf in Singapore dat eigendom was van de backoffice manager van Binance, Guangying Chen, een naaste medewerker van Zhao.
Binance heeft niet gereageerd op verzoeken om commentaar op deze vermeende overschrijvingen.
Ongeveer $32 miljoen werd ook van Sigma Chain naar Chen gestuurd, zei de SEC, zonder hierover uit te weiden. Chen reageerde niet op verzoeken van Reuters om commentaar. (Verslag van Tom Wilson. Redactie door Jane Merriman)
