Jose Manuel Campa, voorzitter van de Europese Bankautoriteit, zei dat banken sterke kapitaal- en liquiditeitsbuffers hebben en dat een belangrijke maatstaf voor winstgevendheid nu op het hoogste punt in tien jaar staat.

Maar het was onduidelijk hoe snel de stijgende rentetarieven uiteindelijk van invloed zullen zijn op de economie en de klanten van banken, zei hij.

"De impact zal zeker komen," zei Campa tegen Reuters. "Die impact zullen we blijven volgen."

De in Parijs gevestigde EBA zorgt ervoor dat nationale banktoezichthouders de EU-bankregels toepassen en coördineert regelmatig de gezondheidscontroles van banken in het hele blok, waarbij de resultaten van de laatste stresstest in de zomer worden verwacht.

Bankaandelen kelderden vorige maand na de ineenstorting van Silicon Valley Bank en andere Amerikaanse kredietverstrekkers, en de gedwongen overname van het noodlijdende Credit Suisse door UBS.

Deze gebeurtenissen zouden de kredietverstrekkers in de EU ertoe moeten aanzetten om hun kapitaalplanning onder de loep te nemen, met name wat betreft dividenden en andere uitkeringen, om het vertrouwen van de markt en de klanten te versterken, aldus Campa.

"Ze zouden naar conservatieve scenario's moeten kijken," zei hij.

Hoewel banken nu een zeer sterke liquiditeitspositie hebben, zullen ze leningen van centrale banken moeten terugbetalen, zei hij. "We moeten ervoor zorgen dat ze over voldoende zogenaamde hoogwaardige liquide activa blijven beschikken," zei Campa, een voormalige hoge ambtenaar bij de Spaanse bank Santander.

Banken zouden rentestijgingen moeten doorberekenen aan depositohouders, gezien het gemak waarmee zij hun geld online naar een andere bank kunnen verplaatsen, wat problemen veroorzaakte bij Silicon Valley Bank, zei Campa.

"De banken zullen heel voorzichtig moeten zijn in hoe ze hun prijzen bepalen, en actief moeten zijn in hoe ze hun depositohouders aan zich binden," zei Campa.

Er is enige bezorgdheid over "ongerealiseerde" verliezen in obligatieportefeuilles van banken, wat ook een factor was bij de ondergang van Silicon Valley Bank.

"Amerikaanse banken hebben ongeveer 20% van hun balans in vastrentende portefeuilles. Banken in de EU hebben slechts 11,3%. We vragen de toezichthouders om toezicht te houden," zei Campa.

CDS-MARKT EEN "PUNT VAN ZORG

De markt voor credit default swaps (CDS) is nu een "punt van zorg" voor toezichthouders na de sterke volatiliteit in CDS voor Deutsche Bank, zei Campa.

"We proberen nu echt te begrijpen wat de onderlinge verbanden van die markten zijn. Ik denk dat alle autoriteiten dit aan het beoordelen zijn," zei Campa.

De Europese effectenwaakhond ESMA kijkt ook naar de CDS-markten, en de derivatenindustrie zegt dat de toezichthouders al gegevens over de markt hebben.

"We moeten begrijpen hoe deze markten werken, hoe liquide ze zijn en hoe gemakkelijk het is voor kleine hoeveelheden posities om de prijzen echt te beïnvloeden," zei Campa.

Er is echter geen bewijs dat de recente onrust in het bankwezen aantoont dat de regels voor het bankwezen herzien moeten worden, aldus Campa.

"De wereldwijde consensus is dat we de regels moeten implementeren die na de wereldwijde financiële crisis zijn goedgekeurd," zei Campa.

"Wat we tot nu toe in de afgelopen twee weken hebben geleerd, is dat de regels eerder hebben geholpen dan geschaad."

De EU gaat haar kader voor het sluiten van failliet gaande grote banken bijwerken, zodat ook middelgrote kredietverstrekkers eronder vallen.

"Ik denk dat dat goed is. Ik moedig ze aan om die kant op te gaan," zei Campa.

Critici zeggen dat de overname door Credit Suisse aantoont dat de regels na de financiële crisis om een einde te maken aan "too big to fail"-banken en overheidssteun te vermijden, niet hebben gewerkt.

"Ik denk dat de gebeurtenis bij Credit Suisse laat zien dat het altijd moeilijk zal zijn om een grote systeembank op te lossen. Ik denk niet dat we ooit 100% gerust kunnen zijn. We hebben veel vooruitgang geboekt, maar het zal altijd moeilijk blijven.