ZURICH (dpa-AFX) - Het was een "historische, trieste en uitdagende dag". Dat waren de woorden waarmee de voorzitter van de raad van bestuur van Credit Suisse, Axel Lehmann, het einde omschreef van de dramatische strijd om de toekomst van het ernstig in moeilijkheden verkerende Zwitserse bankhuis. Na dagenlange marathononderhandelingen werd de oplossing afgerond, die de Zwitserse president Alain Berset zondagavond opgelucht als "solide" vierde: UBS neemt Credit Suisse over voor drie miljard frank (ruim 3 miljard euro). De redding werd met opluchting begroet door centrale banken wereldwijd.

"Dit is een noodredding", zei UBS Group voorzitter Colm Kelleher. De vertrouwenscrisis die Credit Suisse fataal werd, zou internationaal hebben nagegalmd als de bank was ingestort, zei de Zwitserse minister van Financiën Karin Keller-Sutter. "Het zou vrijwel zeker een financiële crisis hebben veroorzaakt", aldus de minister.

De overname van Credit Suisse door UBS is de belangrijkste bankfusie in Europa sinds de financiële crisis van 15 jaar geleden. De deal maakt van UBS een gigantische instelling, groter dan Deutsche Bank. De Zwitserse Nationale Bank (SNB) steunt de overname met liquiditeitssteun van 100 miljard Zwitserse frank (ongeveer 101 miljard euro) aan beide banken. Om de risico's voor UBS te beperken, verstrekt de Zwitserse regering ook een garantie van 9 miljard frank aan UBS om mogelijke verliezen te dekken. De maatregelen zullen ervoor zorgen dat de SNB Credit Suisse indien nodig van uitgebreide liquiditeit kan voorzien.

Christine Lagarde, voorzitter van de Europese Centrale Bank, benadrukte dat de maatregelen "van cruciaal belang zijn om ordelijke marktomstandigheden te herstellen en de financiële stabiliteit te waarborgen". De banksector in de eurozone is veerkrachtig en beschikt over veel kapitaal en liquiditeit, zei ze. Het hoofd van de Amerikaanse Federal Reserve, Jerome Powell, en de Amerikaanse minister van Financiën, Janet Yellen, spraken van een stap om de financiële stabiliteit te ondersteunen. Ook de Bank of England verwelkomde het "uitgebreide pakket maatregelen dat de Zwitserse autoriteiten hebben bekendgemaakt om de financiële stabiliteit te ondersteunen". Zij zei dat het Britse banksysteem goed gekapitaliseerd en gefinancierd is en veilig en gezond blijft.

De Zwitserse regering in Bern stond onder grote druk om de situatie te stabiliseren en Credit Suisse overeind te houden. Credit Suisse is namelijk een van 's werelds grootste vermogensbeheerders en is een van de 30 wereldwijd systematisch belangrijke banken waarvan het faillissement het internationale financiële systeem op zijn grondvesten zou doen schudden.

Voorzitter Berset zei dat "de Federale Raad ervan overtuigd is dat de overname de beste oplossing is om het vertrouwen te herstellen". Credit Suisse had het vertrouwen van haar klanten verloren, liquiditeit moest gegarandeerd worden. Daarom had de SNB een lening beschikbaar gesteld. De transactie is belangrijk voor de stabiliteit van het Zwitserse financiële centrum. Een snelle stabiliserende oplossing was onontbeerlijk. SNB-president Thomas Jordan benadrukte dat de reputatie centraal staat in de Zwitserse economie. Volgens de financiële marktautoriteit (Finma) zal de overname niet mislukken vanwege de mededingingsregels.

Minister van Financiën Keller-Suter zei dat de federale overheid de garantie van CHF 9 miljard heeft gegeven om de risico's van Credit Suisse op te vangen. "De belastingbetalers hebben slechts een klein risico" - elk ander scenario zou tot meer kosten hebben geleid. Hij zei dat een particuliere partner en een solide bank Credit Suisse hebben overgenomen. Het was geen redding door de staat, benadrukte de minister. De federale overheid heeft slechts een garantie overgenomen.

Credit Suisse had onlangs te lijden gehad van een aanzienlijk verlies aan vertrouwen bij beleggers. De aandelenkoers daalde tot een laagterecord nadat de grootste investeerder van de bank afzag van verdere kapitaalverstrekking en de instelling bleef worstelen met de uitstroom van kasmiddelen.

Door de fusie ontstaat volgens UBS een onderneming met meer dan $5 biljoen aan beheerd vermogen. UBS-voorzitter Kelleher zei dat de overname aantrekkelijk was voor UBS-aandeelhouders. "Maar wat Credit Suisse betreft, is het een lapmiddel." UBS zal de aankoopprijs in eigen aandelen betalen, wat neerkomt op 0,76 frank per Credit Suisse-aandeelcertificaat.

UBS, met meer dan 72.000 werknemers, had in 2022 een totaal vermogen van 1.030 miljard euro, terwijl Credit Suisse, met iets meer dan 50.000 werknemers, een totaal vermogen had van 535,44 miljard euro. UBS had in 2022 een winst gemaakt van 7,6 miljard dollar (momenteel 7,07 miljard euro). Credit Suisse daarentegen rapporteerde een verlies van 7,3 miljard frank (7,4 miljard euro)./mrd/oe/DP/zb