JPMorgan Chase wil het bereik van zijn vermogensbeheeractiviteiten vergroten en meer beleggingen aantrekken door een nieuwe planningstool aan te bieden aan zijn 54 miljoen Chase-klanten.

De Wealth Plan-tool had ongeveer 10 miljoen actieve gebruikers in de afgelopen drie maanden, aldus Sam Palmer, de general manager van het Chase Sapphire-creditcardprogramma van JPMorgan die eerder verantwoordelijk was voor vermogensbeheerproducten. Het totale aantal gebruikers is hoger, maar wordt door de bank niet bekendgemaakt.

Klanten hebben ongeveer een miljoen financiële plannen gemaakt, het dubbele van het aantal dat voorheen rechtstreeks met financiële adviseurs werd gemaakt, zei hij.

"Plannen helpt mensen na te denken over wat ze echt willen in het leven," zei Kristin Lemkau, CEO van JPMorgan Wealth Management, in een verklaring. "Het is niet genoeg om te zeggen dat je met pensioen wilt. Ja, maar wanneer? Waar?"

Klanten kunnen de tool bijvoorbeeld gebruiken om pensioenlocaties op te nemen en hun geschatte kosten voor levensonderhoud te verfijnen. De tool kan ook vergaderingen met financiële adviseurs initiëren, die de tool ook gebruiken om de plannen te ontwerpen.

JPMorgan is de grootste Amerikaanse bank. Maar haar vermogensafdeling, met 5.400 adviseurs en ongeveer 900 miljard dollar aan vermogen onder toezicht, is kleiner dan die van de concurrentie.

Morgan Stanley beheert $1,46 biljoen aan vermogen. De Merrill vermogenseenheid van rivaal Bank of America beheert $1,3 biljoen, en haar Life Plan app heeft minder dan drie jaar na de introductie $55 miljard en meer dan 10 miljoen gebruikers aangetrokken.

Het creëren van vermogensplannen leidt meestal tot investeringen, aldus JPMorgan. Ongeveer 80% van de nieuwe beleggers bij JPMorgan doet dit na het maken van een financieel plan, aldus Ranjit Samra, hoofd product en ervaring voor JPMorgan Wealth Management. (Verslaggeving door Tatiana Bautzer; bewerking door Lananh Nguyen en Nick Zieminski, Kirsten Donovan)